Choix de placement
Entre le compte d'épargne pur et les solutions en titres, la palette va de « aucun choix à faire » à une allocation pilotée par profil de risque. Ce critère mesure la richesse et la modifiabilité de cette palette : stratégies disponibles, changement en cours de route, critères de durabilité.
Compte bancaire 3a
Du compte pur aux fonds à part d'actions élevée, souvent avec changement de stratégie libre.
Palette de placementforte
Police d'assurance liée
Polices liées à des fonds disponibles, mais la palette et la modifiabilité dépendent fortement du contrat.
Palette de placementmoyenne
Comment vérifier ce critère avant de signer
- Listez les stratégies proposées et leur part d'actions respective.
- Vérifiez si le changement de stratégie est possible, à quelle fréquence et à quel coût.
- Pour la durabilité : lisez la politique de placement effective, pas le nom commercial du fonds.
Pour qui ce critère pèse le plus
Important dès que l'horizon dépasse la décennie et que l'on accepte des fluctuations.